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(国外运营报)专注主业服务实体 江苏租赁“增加+转型”结果初成

阅读次数: 日期:2018年5月3日 11:41

金融租赁企业的资本市场表示正在惹起存眷。A股上市公司江苏租赁(600901.SH)近期公布2017年年报。年报显现,2017年江苏租赁实现营收19.43亿元,同比增加7.34%;归属于上市公司股东净利润10.11亿元,同比增加22.64%。停止2017年12月末,公司资产总额496.69亿元,同比增加 18.87%,增加势头微弱。

上述功绩能够成为察看金融租赁机构开展形态的窗口。不同于传统银行及专注飞机、船舶等行业的大型金融租赁公司,江苏租赁近年来经由过程“增加+转型”双链驱动计谋,对峙“服务中小、服务民生、服务三农”的市场定位,安身江苏,规划天下,勤奋提拔专业化金融服务才能和租赁资产管理才能,主动服务实体经济,走出了一条专业化、差同化的开展门路。
停止今朝,江苏租赁业务范围笼盖30个省分,累计服务7000家中小客户,累计投放资金1900亿,在助力企业装备更新、财产晋级、构造优化方面曾经获得较明显的社会效益。
 
功绩亮丽:  ROA、ROE稳居行业前线
据国外租赁同盟《2017年中国融资租赁业开展陈述》显现,停止2017年末,天下注册的融资租赁公司9021家,此中金融租赁公司69家。金融租赁公司固然数目较少,可是凭仗融资渠道以及风险管理优势,在我国租赁市场中占有的市场份额较大,在鞭策行业开展中阐扬了主力军感化。
梳理各大金融租赁公司2017年年报能够发明,总资产超越1000亿元的7家公司中,净利润区间从12.22亿元~35.68亿元。总资产400亿元到700亿元范围区间的金租公司中,均匀净利润约5.5亿元。此中,江苏租赁以不到500亿元的资产范围,实现超越10亿元的全年净利润,在划一范围机构中抢先较着。利润增速在全部行业中首屈一指。
年报数据显现,2017年,江苏租赁累计实现停业总收入36.13亿元,同比增加23.72%;实现停业净收入19.43亿元,同比增加7.34%;实现利润总额13.48亿元,同比增加22.68%;实现净利润10.11亿元,同比增加22.64%;资产范围到达496.69亿元,同比增加18.87%;欠债总额434.2亿元。值得留意的是,公司租赁业务收入35.84亿元,同比增加23.05%,占主营业务收入比重99.51%,焦点主业凸起。 
而关键性的两项数据上,净资产收益率(ROE)17.46%,同比增加1.01个百分点,总资产净回报率(ROA)2.21 %,与上年同期持平,两项目标均居行业抢先职位。奥门金沙游艺场
本年3月,江苏租赁经由过程IPO登陆上交所,成为A股上市公司,将进一步加强本钱实力,提拔市场影响。
值得留意的是,金融租赁公司登陆资本市场的状况仍属少数,且均非主板市场。公然信息显现,2015年11月份,皖江金融租赁股份有限公司在新三板挂牌,总股本为30亿股,成为登陆新三板的金融租赁公司。2016年7月份,国银金融租赁股份有限公司在香港联交所挂牌买卖, 融资范围约8亿美圆。
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专注中小:多范畴引领行业开展
金融租赁具有融物和融资的两重功用,与实体经济联络严密,多年来在指导资金脱虚向实的过程中发挥重要作用。特别是作为主力军的银行系金融租赁公司动员,在引领国外融资租赁行业快速开展上奉献宏大。但需求看到,今朝金融租赁的业务模式仍然以融资租赁中的售后回租为主,利润滥觞则次要依靠利差。在新的市场环境下,所面临的压力日积月累。
本年初召开的2018年非银行金融机构监督管理工作会议上,即提出进一步优化租赁资产投向设置,主动向转型晋级的传统产业,计谋新兴科技立异类企业以及“三农”和小微企业倾斜;调解业务构造增长间接租赁和运营性租赁业务范围,夸大特征化、差同化合作的发展方向。
在江苏租赁董事长熊先根看来,金融租赁企业发展枢纽是找到有别于银行的市场定位和差同化发展方向,阐扬金融帮助产物感化。
“融资租赁公司相对银行来讲,资金本钱较高,这就决议了租赁公司必需与银行业务差同化:一是做银行“做不了的”,二是做银行“不愿意做的”。熊先根以为,“银行做不了的”,指的是租赁公司能够具有,但银行不善于的专业才能,要求租赁公司具有从装备采购到装备一样平常管理再到租赁期完毕后的装备处理全部流程下来成系统的设备管理才能。“银行不愿意做的”,则是风险较大、融资本钱较高的中小企业。
在这类思绪下,江苏金融租赁挑选了“服务中小、服务民生、服务三农”为开展途径,重点聚焦“供给有别于银行贷款的差同化产物,多渠道化解中小企业融资难”。
公然信息显现,今朝江苏租赁展开的融资租赁业务触及农业、配备制造、新能源、公用事业等行业,偏重向中小企业供给融资租赁综合解决方案。停止2017年底,中小型客户应收融资租赁款余额占比为86.18%。
据理解,在2014年引入法巴租赁作为计谋投资者后,直租模式为主的厂商租赁成为江苏租赁新的业务增长点。经由过程与国际一线厂商协作,厂商租赁业务范围和支出金额逐年增加。以农机厂商租赁为例,年报数据显现,2017年底,比同期增加58.76%。
在业内人士看来,专注满意中小型客户的服务需求,不只契合国度的政策导向,也有利于分离资产风险。提高议价才能,鞭策公司资产范围、停业支出和利润程度稳步提拔。
 
夯实管理:资金微风控优势较着
尽人皆知,融资租赁行业的下流行业笼盖了实体经济中的浩瀚财产种别,包罗工程机械、交通运输装备、大众服务设备、医疗装备、教诲办公设备等。而资金实力雄厚、风险管理流程标准、客户呼应速度实时的融资租赁公司更简单吸引到优良的客户,也有利于融资租赁公司掌握信用风险。此中,资金实力和风险管控则是重中之重。
事实上,为处理融资渠道较为狭小的窘境,操纵资本市场拓宽融资渠道成为近年来融资租赁公司挑选的支流途径。除A股上市的江苏租赁,远东宏信(03360.HK)和国银租赁(01606.HK)别离于2011年和2016年在香港联交所完成IPO。另外,包罗融资租赁资产让渡、融资租赁汇合信任方案、融资租赁保理、租赁资产证券化、保险公司项目资产撑持方案等多种情势都被融租公司用于盘活存量资产,拓宽融资渠道。
据理解,除了资本市场间接融资,江苏租赁也能够经由过程银行间拆借市场、刊行金融债券、资产证券化等方法对接资金,今朝公司金融借主体评级稳步提拔至AAA。
而在风险把控上,挑选项目、严密企业干系、专注特定行业、灵敏设计方案成为江苏租赁在业务促进中的机制化流程。据熊先根引见,科学挑选融资项目。一方面挑选租赁物价值不变、二手设备畅通性好、易变现的项目,另一方面挑选有不变现金流、股权结构简朴、欠债构造明晰的客户。其次,要重视与厂商、代理商和供货商的严密协作。“如许有利于公司实时把握有资金需求的小企业,也有利于与代理商、供货商和谐,协助小企业尽快处理装备售后服务中碰到的成绩。”
另外,则是要专注特定的行业,理解其开展情况和盈利模式、贩卖模式,遵照行业特性掌握企业实在运营状况。最初,要留意方案设计灵敏和立异性。好比按照企业的现金流量身定做房钱还款方案,制止企业还款压力过于集合,低落企业财务风险。(国外运营报 5月2日)

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